emerytura - Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (listopad)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelistopad

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnie zestawienia w tym roku.Zgodnie z regułą, na tapetę bierzemy wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.Opisując sytuację można stwierdzić jasno, iż omawiana grupa w miesiącu listopadzie nie zawodziła inwestorów, notując zwyżki jest to budujące wobec poprzednich miesięcy, ponieważ we wcześniejszych okresach zarówno fundusze pienieżne jak i dłużne, nie rozpieszczały wynikami.

Wpływ na taki obrót sprawy, mogły mieć przede wszystkim sytuacje na krajowymi i światowym podwórku.M.in wciąż niski poziom stóp procentowych ,co winduje poziom rynku obligacji krajowych,przypływ kapitału do funduszy bezpiecznych ,co pokazuje że Polacy cenią sobie bezpieczeństwo inwestycyjne, a także niskie oprocentowanie lokat terminowych które również jest czynnikiem motywacyjnym do lokowania oszczędności, w inne instrumenty jak fundusze pieniężne i dłużne.

Przejdzmy zatem do wyników za miesiąc listopad.Zaczniemy od funduszy pieniężnych.Doszło tutaj do niewielkich roszad.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, jednak nie powinna to być niespodzianka ponieważ już nie po raz pierwszy fundusz ten notuje tego typu zachowania.Po znakomitych wynikach, znika z podium w miesiącu następnym.Jego miejsce zajmuje UniAktywny Pieniężny, ze stopą zwrotu na poziomie 4,50%.Miejsce drugie dla funduszu UniKorona Pieniężny, który również zanotował wzrost względem pażdziernika (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na pozycji trzeciej mamy wielki powrót funduszu NN Lokacyjny Plus, który po raz ostatni gościł w naszym zestawieniu w miesiącu lutym.Tutaj również mamy do czynienia z wynikami lepszymi niż poprzednio (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,10%).

Teraz przyjrzymy się funduszom dłużnym, i tutaj od kilku miesięcy mamy stabilną sytuację, gdyż całe podium okupują fundusze z grupy Allianz.W listopadzie doszło do ponownej rotacji między omawianą grupą.Na pozycji pierwszej ulokował się Allianz PIMCO Emerging Markets Bond ,którego obecna stopa zwrotu wynosi 9,70%.Pozycja druga dla Allianz PIMCO Global High Yield Bond, obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.Na ostatnim miejscu podium uplasował się Allianz PIMCO Income, obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,50%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • NN Lokacyjny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 4,10%.



Fundusze dłużne

  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 9,70%.
  • Allianz PIMCO Global High Yield Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 7,22%.
  • Allianz PIMCO Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,50%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.NN Lokacyjny Plus

Fundusz inwestuje w krótko- i średnioterminowe dłużne papiery wartościowe, emitowane przez Skarb Państwa lub NBP oraz emitentów mających siedzibę na terytorium Polski. Od 66% do 100% aktywów lokowane jest w walucie polskiej. Pozostała część aktywów może być lokowana w listy zastawne, depozyty, jednostki i tytułu uczestnictwa.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 4,10%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 9,70%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 7,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.11.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (pażdziernik)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszepażdziernik

fot.pixabay.com

Pora na zakończenie comiesięcznych zestawień podsumowując wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych.W poprzednim miesiącu nie dochodziło do spektakularnych zmian w naszych notowaniach.Pewną niespodzianką wśród funduszy pieniężnych, jest powrót na podium funduszu BPS Płynnościowy, i to jeszcze w bardzo dobrym stylu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Fundusz ten zajął miejsce pierwsze kosztem UniAktywnego Pieniężnego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,80%).Zapowiada się więc ciekawa końcówka roku, ponieważ UniAktywny ostatnimi czasy imponował wynikami, stąd osoby zarządzające BPS muszą trzymać rękę na pulsie.W woli ścisłości dodam, iż na pozycji trzeciej uplasował się UniKorona Pieniężny który poprawił swoje wyniki względem września (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,60%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj nadal trwa wyrażna dominacja grupy Allianz, i z dużym prawdopodobieństwem można stwierdzić iż zwyciezca całorocznych zestawień zostanie wybrany spośród omawianej grupy.Dotychczasowy lider czyli Allianz Pimco Global High Yield, odnotował niewielkie pogorszenie wyników względem września (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,80%).Ciekawie robi się za jego plecami ,gdyż niespodziewanie fundusz Allianz PIMCO Emerging Local Bond, okupujący pozycje trzecią odnotował spory wzrost z 4,52% na 5,70%.Co czyni go głownym kontrkandydatem dla Allianz Pimco Global High Yield.Na pozycję trzecią spada Allianz PIMCO Income który odnotował niewielką stratę w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,70%).

Przed nami więc ciekawa koncówka roku i szczegółowe analizy wykazujące skalę i efektywność działań najlepszego z najlepszych zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych ale to już w styczniu.

Fundusze pieniężne

  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,80%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,60%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 6,80%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 5,70%..
  • Allianz PIMCO Income obecna stopa zwrotu na poziomie 5,70%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

2.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 3,80%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

3.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 3,60%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 6,80%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 4,52%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2017 wynosi 5,70%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszewrzesień

fot.pixabay.com

Przed nami ostatnia grupa funduszy którą poddamy analizie.Jak pisałem w poprzednich zestawieniach, grupa funduszy pieniężnych i dłużnych jest najchętniej wybierana przez Kowalskiego.Na korzyść analizowanej grupy przemawia dobra stopa zwrotu, oraz relatywnie niskie ryzyko inwestycyjne.Przejdzmy zatem do szczegółowego omówienia wyników.W miesiącu wrześniu bardzo dobre wyniki święciły fundusze pieniężne, które znacząco poprawiły wyniki w stosunku do poprzedniego miesiąca.

UniAktywny Pieniężny nadal okupuje miejsce pierwsze (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,20%).Na miejscu drugim również bez zmian UniKorona Pieniężny, również odnotował znaczną poprawę zyskowności (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,40%).Jedyna roszada zaszła na pozycji trzeciej.Z podium pożegnał się BPS Płynnościowy, a jego miejsce zajął po zaledwie dwumiesięcznej nieobecności fundusz KBC Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,29%).

Zgoła odmienną sytuację mamy wśród funduszy dłużnych.Tutaj cała trójka odnotowała stratę.Na pozycji pierwszej nie doszło do zmiany.Allianz Pimco Global High Yield pogorszył swoje wyniki z 9,08% do 6,91%).Fundusze które w miesiącu wrześniu okupowały pozycje dwa oraz trzy zamieniły się miejscami.Allianz Pimco Income również pogorszył swoją zyskowność (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,90%).Podobne wyniki zanotował trzeci w zestawieniu Allianz PIMCO Emerging Markets Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,52%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,20%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,40%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,29%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 6,91%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 5,90%.
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,52%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,20%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Pieniężny

Fundusz inwestuje aktywa głównie w krótkoterminowe dłużne papiery  wartościowe emitowane lub w pełni gwarantowane przez Skarb Państwa  (bony i obligacje skarbowe), jak również w dłużne papiery wartościowe,  których emitentem są inne podmioty. Jego celem inwestycyjnym jest wzrost  wartości aktywów osiągany poprzez tego typu lokaty w krótkim terminie.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 3,29%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 6,91%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 5,90%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 wynosi 4,52%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie dokonań funduszy z najniższej grupy ryzyka.Zacznijmy od funduszy pieniężnych.Pierwsza trójka nie ma zamiaru ustępować miejsca konkurencji o czym świadczy niezmienny skład podium.Jest jednak jedno ale.Niestety wszystkie fundusze z omawianej grupy odnotowały stratę.Wprawdzie nie są to spadki znaczne jednak zmusza to nas do spojrzenia na całą sytuację z pewną dozą ostrożnosci.Ponieważ wzrost gospodarczy w polsce przebiega bardzo dobrze stąd w niedalekiej przyszłości rząd powinien podnieść stopy procentowe co będzie skutkować niższym zyskiem z obligacji państwowych.

A to może odbić się na wynikach funduszy pieniężnych.Dlatego warto mieć tę ewentualność na względzie.Teraz jednak zapoznajmy się z wynikami funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,89%).W poprzednim  miesiącu fundusz mógł pochwalić się stopą zwrotu na poziomie 4,05%.Druga lokata również bez zmian dla UniKorona Pieniężny który również odnotował spadek zyskowności w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,01%).Na miejscu trzecim ulokował się BPS Płynnościowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,94%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie mamy wielkich powodów do optymizmu.W pierwszej trójce nie dochodziło do wielkich zmian.Ważnym faktem godnym odnotowania jest całkowita dominacja funduszy z grupy Allianz.Już w lipcu w naszym zestawieniu pojawiły się dwa fundusze z omawianej grupy.Tym razem Allianz zarezerwował podium w komplecie.Miejsce pierwsze dla Allianz Pimco Global High Yield Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,08%).Na pozycji drugiej mamy fundusz Allianz Pimco Emerging Local Bond (stopa zwrou w skali roku na poziomie 6,78%).Na miejsce trzecie spada fundusz Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,22%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,89%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,01%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,94%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,08%.
  • Allianz Pimco Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,78%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,89%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 2,94%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 9,08%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,78%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Kończymy miesięczne zestawienia, podsumowując wyniki najchętniej wybieranej przez polskich inwestorów grupy funduszy.Grupa ta, lokuje się zaraz po obligacjach skarbowych, które obecnie cieszą się największą popularnością.Ale przejdzmy teraz do wyników.Wśród funduszy pieniężnych mamy do czynienia ze wzrostami.Wszystkie konsekwentnie poprawiły swoje wyniki.Bardzo pozytywnie zaskoczył zwłaszcza Uni Aktywny Pieniężny, który zanotował najwyższy wzrost sposród omawianej grupy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,05%).Przypomnijmy że fundusz ten oferował w miesiącu czerwcu stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 3,8%.Drugie miejsce dla Uni Korona Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,36%).Na pozycji trzeciej ulokował się BPS Płynnościowy który już nieraz był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,28%).

Z bardzo dużymi zmianami mamy do czynienia wśród funduszy dłużnych.Żaden spośród wymienianych w zeszłym miesiącu, nie ostał się w zestawieniu.Skarbiec Lokacyjny który jeszcze niedawno wydawał się pewną inwestycją obecnie nie lokuje się nawet w pierwszej piątce.Widać że coś niedobrego dzieje się z funduszami grupy Skarbiec, po decyzjach o których pisaliśmy już w poprzednich miesiącach.Pierwsza trójka to zupełne nowum dlatego warto conieco powiedzieć o nowym liderze, oraz pozostałych funduszach okupujących podium.Allianz Pimco Global High Yield (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,64%).

Jest to stosunkowo nowy fundusz, który debiutował w roku 2016.Jego polityka inwestycyjna skupia się w dużej mierze na lokowaniu kapitału, w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond, jest to zagraniczny fundusz dłużny który koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata Kartę funduszu znajdziecie tutaj.Miejsce drugie dla Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6%).Podobnie jak poprzedni fundusz z grupy Allianz dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .Miejsce trzecie dla Aktywnych Strategii Dłużnych z grupy Raiffeisen który już jakiś czas temu był obecny w naszych zestawieniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,89%).Fundusz ten inwestuje w krajowe papiery dłużne, które mogą stanowić nawet 100% wartości portfela.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,05%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,28%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,64%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6%.
  • Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,89%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,05%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 9,64%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych

Fundusz inwestuje do 100% aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa, w tym obligacje zamienne na akcje, pod warunkiem, że instrumenty jednego emitenta stanowią nie więcej niż 5% aktywów. Funduszu nie inwestuje w udziałowe papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,89%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na kolejną porcję zestawień.Tym razem pod lupę weżmiemy fundusze mniejszego ryzyka a mianowicie pieniężne i dłużne.Spoglądając na ich wyniki w ostatnim miesiącu widać lekką korektę w wynikach i niewielkie spadki co jednak nie powinno stanowić powodów do niepokoju gdyż podobne wachnięcia miały już nieraz miejsce w ocenianej grupie.

Wśród funduszy pieniężnych mamy zachowany status quo.Miejsca od 1 do 3 pozostają bez zmian.Zmianie ulegają natomiast stopy zwrotu i tak UniAktywny Pieniężny zanotował niewielką zniżkę z 4% do 3,8%.UniKorona Pieniężny również odnotował nieznaczny spadek z 3,4% do 3,3%.Zestawienie uzupełnia KBC Pieniężny z wynikiem 2,9%.Podobna sytuacja ma miejsce wśród funduszy dłużnych tutaj również miały miejsce niewielkie spadki.Pojawił się również debiutant a mianowicie Allianz Flexi Asia Bond który uplasował się na pozycji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,6%).Dużą zniżkę zanotował Allianz Obligacji Globalnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,5%).Spadek ale znacznie mniejszy zanotował lider czyli Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,1%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,8%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,3%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,9%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,1%.
  • Allianz Flexi Asia Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,6%.
  • Allianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,5%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,8%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 2,9%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 5,1%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Flexi Asia Bond

Polityka inwestycyjna niniejszego funduszu jest następująca.Od 65% do 100% aktywów lokowane jest w tytuły funduszu Allianz Flexi Asia Bond. Pozostała część może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy lokuje aktywa głównie poprzez inwestycje w denominowane w EUR, USD, GBP, JPY, AUD, NZD lub wszelkich walutach azjatyckich papiery dłużne, z naciskiem na kraje azjatyckie. Do 70% jego lokat mogą stanowić dłużne papiery wysokodochodowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,5%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (maj)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemaj

fot.pixabay.com

Wakacje za pasem wszystkim udziela się letnia sielanka i spokój to samo można powiedzieć o wynikach funduszy pieniężnych i dłużnych w maju.Wszystkie zachowały swoje miejsca z miesiąca poprzedniego oraz zanotowały mniejsze bądz większe wzrosty.Jest to bardzo dobra wiadomość zwarzywszy na obecną sytuację na światowych rynkach czyli bardzo dobrą kondycję gospodarek światowych jeśli chodzi o fundamenty.Widać to dobitnie po spadkach cen złota i ropy w ostatnim czasie.

Przejdzmy zatem do konkretów.Na miejscu pierwszym wśród funduszy pieniężnych UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku 4%).Miejsce drugie również bez zmian dla UniKorony Pieniężnego (stopa zwrotu w skali roku 3,4%).Na pozycji trzeciej ulokował się fundusz KBC Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku 3%).Fundusze dłużne również bez zmian.Pierwsza lokata dla Allianz Obligacji Globalnych (stopa zwrotu w skali roku 5,3%).Na kolejnych pozycjach Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku 5,3%) oraz Aviva Dłużnych Papierów Korporacyjnych (stopa zwrotu w skali roku 4,2%).Oby kolejne miesiące były równie owocne dla inwestorów lokujących swoje pieniądze w ten typ instrumentów finansowych.

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,4%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • Alianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,3%.
  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,3%.
  • Aviva Investors Dł Papierów Korporacyjnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,2%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 4%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 3,4%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 5,3%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 5,3%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj


3.Aviva Investors Dł Papierów Korporacyjnych

Od 70% do 100% aktywów subfunduszu lokowane jest w nieskarbowe  dłużne papiery wartościowe oraz nieskarbowe instrumenty rynku  pieniężnego. Przez nieskarbowe papiery wartościowe rozumie się  instrumenty emitowane przez podmioty inne niż Skarb Państwa (i jego  odpowiedniki w innych państwach należących do OECD). Min. 66% aktywów  stanowią lokaty emitentów polskich.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.05.2017 wynosi 4,2%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (kwiecień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszekwiecień

fot.pixabay.com

Kolejne zestawienia przed nami.Tym razem pod lupę bierzemy wyniki funduszy dłużnych i pieniężnych.Zarówno wśród pierwszy, jak i drugich nie dochodziło do spektakularnych zmian.Wartym odnotowania faktem jest powrót do notowań funduszu Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych, a także bardzo dobre wyniki funduszu Uni Aktywny Pienieżny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,59%).

Zajął on miejsce poprzedniego lidera, czyli KBC Pienieżnego który obecnie okupuje miejsce trzecie (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,83%).Wśród funduszy dłużnych niezmiennie na miejscu pierwszym pozostaje Allianz Obligacji Globalnych, który jednak obniżył loty (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,22%).

Na miejsce drugie awansuje Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku 5,07%).Na trzecim plasuje się omawiany wcześniej Aviva.Spoglądając na wyniki zarówno funduszy pienieznych jak i dłużnych, widać pewną analogię w wynikach.Może to świadczyć o odejściu inwestorów od tej grupy lokacyjnej, i skierowanie kapitału w kierunku funduszy absolutnej stopy zwrotu, które obecnie są bardzo popularne.Jednak my będziemy trzymać rękę na pulsie i dalej monitorować tę grupę funduszy.

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,59%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,92%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,83%.



Fundusze dłużne

  • Alianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,22%.
  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,07%.
  • Aviva Investors Dł Papierów Korporacyjnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,21%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 3,59%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 2,92%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 2,83%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 5,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 5,63%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj


3.Aviva Investors Dł Papierów Korporacyjnych

Od 70% do 100% aktywów subfunduszu lokowane jest w nieskarbowe  dłużne papiery wartościowe oraz nieskarbowe instrumenty rynku  pieniężnego. Przez nieskarbowe papiery wartościowe rozumie się  instrumenty emitowane przez podmioty inne niż Skarb Państwa (i jego  odpowiedniki w innych państwach należących do OECD). Min. 66% aktywów  stanowią lokaty emitentów polskich.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.04.2017 wynosi 4,21%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj






Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (marzec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszemarzec

fot.pixabay.com

Pora na sprawdzenie skuteczności funduszy pieniężnych i dłużnych za okres marcowy.Podobnie jak to miało miejsce w przypadku grupy instrumentów zrównoważonych i akcyjnych mamy tutaj do czynienia z przestojem i niewielkimi spadkami.W ocenianej grupie doszło do pewnych przetasowań, jednak jak pokazuje historia w wielu przypadkach mieliśmy już do czynienia z funduszami, które pojawiały się w jednym miesiącu by lśnić pełnym blaskiem, aby po tym okresie niknąć w zestawieniach wśród innych średnich funduszy.Przejdzmy jednak do zestawień.Zarówno wśród funduszy pieniężnych jak i dłużnych mamy zmianę lidera.

Na czoło tej pierwszej grupy wspiął się KBC Portfel Pieniężny któremu nie wróżmy sukcesów gdyż grupa KBC niezwykle rzadko pojawia się w naszych notowaniach a fundusze cechują się brakiem regularności stąd jestem niemal pewny że w przyszłym miesiącu to miejsce będzie okupowane przez inny fundusz.Wspomnę tylko KBC zanotował wynik 3,48%.Miejsce drugie dla funduszu UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku 3,33%).Na miejscu trzecim bez zmian UniKorona Pieniężny który pogorszył swoje wyniki względem lutego (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,91%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie obyło się bez przewietrzenia szeregów czołówki.Mamy nowego starego lidera czyli PKO Papierów Dłużnych USD którego wyniki względem zeszłorocznych są lekko mówiąc niezadowalające.Przypomnę ze PKO mógł pochwalić się stopą zwrotu oscylującą w okolicach 10%.Obecnie lider marca wśród funduszy dłużnych oferuje swoim klientom stopę zwrotu w wysokości 6,58%.Miejsce drugie dla Allianz Obligacji Globalnych który utrzymał swoją pozycję jednak znacznie obniżył loty jeśli chodzi o wyniki spadek z 7,84 na 5,82% nie pozostawia złudzeń.Na miejsce trzecie spada Skarbiec Lokacyjny który zanotował jeszcze większą stratę niż poprzednik.Stopa zwrotu na poziomie 5,53% wobec 8,58% w lutym rozczarowuje.

Fundusze pieniężne

  • KBC Portfel Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,48%.
  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,33%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,91%.



Fundusze dłużne

  • PKO Papierów Dłużnych USD obecna stopa zwrotu na poziomie 6,58%.
  • Alianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 5,82%.
  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,63%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 3,48%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

2.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 3,33%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

3.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 2,91%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.PKO Papierów Dłużnych USD

Nie mniej niż 50% aktywów funduszu stanowią denominowane w USD instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Fundusz dokonuje lokat przede wszystkim w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, emitowane w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, krajów będących członkami OECD aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,8%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 6,58%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 8,82%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.03.2017 wynosi 5,63%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (luty)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeluty

fot.pixabay.com

Jak co miesiąc bierzemy na tapetę wyniki funduszy pieniężnych i dłużnych, które w ostatnim czasie dawały swoim inwestorom nieżle zarobić.Wprawdzie w obliczu hossy zyskowność funduszy bezpiecznych jest niższa aniżeli funduszy akcyjnych, ale w perspektywie długoterminowej a taką jest emerytura sukcesywnie zabezpiecza nasz kapitał przed inflacją, i znacząco zwiększa zasobnosć naszych portfeli.Przejdzmy zatem do zestawień bo o nie w gruncie rzeczy chodzi.Zacznijmy od funduszy pieniężnych.

Tutaj bez niespodzianek, niewielkie przetasowania na miejscu trzecim pojawił się fundusz UniKorona Pieniężny który już w zeszłym roku był obecny w naszych notowaniach (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 3% ).Miejsce pierwsze oraz drugie pozostaje bez zmian,Uni Aktywny Pieniężny ponownie poprawił wyniki (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 3,32% ).Natomiast NN Lokacyjny Plus również nie ma zamiaru pozostawać w tyle i również zanotował wzrost zyskowności (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 3,27% ).

Pora na fundusze dłużne.Tutaj również nie dochodziło do wielu zmian.Liderzy pozostali na swoich miejscach i podobnie jak fundusze pieniężne zanotowały wzrosty.Liderem pozostaje Skarbiec Lokacyjny (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 8,58% ).Pozycja druga również wzrostowa dla Allianz Obligacji Globalnych (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 7,84% ).Po dłuższej przerwie do naszych notowań powraca Metlife Obligacji Światowych (obecna stopa zwrotu w skali 12 m 6,71% ).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,32%.
  • NN Lokacyjny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 3,27%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 8,58%.
  • Alianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 7,84%.
  • Metlife Obligacji Światowych obecna stopa zwrotu na poziomie 6,71%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 3,32%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.NN Lokacyjny Plus

Fundusz inwestuje w krótko- i średnioterminowe dłużne papiery wartościowe, emitowane przez Skarb Państwa lub NBP oraz emitentów mających siedzibę na terytorium Polski. Od 66% do 100% aktywów lokowane jest w walucie polskiej. Pozostała część aktywów może być lokowana w listy zastawne, depozyty, jednostki i tytułu uczestnictwa.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 3,27%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 8,58%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 7,84%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Metlife Obligacji Światowych

Środki funduszu inwestowane są w tytuły uczestnictwa wybranych funduszy z oferty PineBridge Funds, Franklin Templeton Investment Funds, Schroder International Selection Fund oraz Baring Global Umbrella Fund. Zgodnie z prospektami informacyjnymi funduszy, w które inwestuje Amplico Obligacji Światowych, lokują one swoje aktywa w zdywersyfikowany portfel instrumentów finansowych o charakterze dłużnym na różnych światowych rynkach.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 28.02.2017 wynosi 6,71%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj





Dalej
Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego