09/2017 - Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie dokonań funduszy z najniższej grupy ryzyka.Zacznijmy od funduszy pieniężnych.Pierwsza trójka nie ma zamiaru ustępować miejsca konkurencji o czym świadczy niezmienny skład podium.Jest jednak jedno ale.Niestety wszystkie fundusze z omawianej grupy odnotowały stratę.Wprawdzie nie są to spadki znaczne jednak zmusza to nas do spojrzenia na całą sytuację z pewną dozą ostrożnosci.Ponieważ wzrost gospodarczy w polsce przebiega bardzo dobrze stąd w niedalekiej przyszłości rząd powinien podnieść stopy procentowe co będzie skutkować niższym zyskiem z obligacji państwowych.

A to może odbić się na wynikach funduszy pieniężnych.Dlatego warto mieć tę ewentualność na względzie.Teraz jednak zapoznajmy się z wynikami funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,89%).W poprzednim  miesiącu fundusz mógł pochwalić się stopą zwrotu na poziomie 4,05%.Druga lokata również bez zmian dla UniKorona Pieniężny który również odnotował spadek zyskowności w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,01%).Na miejscu trzecim ulokował się BPS Płynnościowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,94%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie mamy wielkich powodów do optymizmu.W pierwszej trójce nie dochodziło do wielkich zmian.Ważnym faktem godnym odnotowania jest całkowita dominacja funduszy z grupy Allianz.Już w lipcu w naszym zestawieniu pojawiły się dwa fundusze z omawianej grupy.Tym razem Allianz zarezerwował podium w komplecie.Miejsce pierwsze dla Allianz Pimco Global High Yield Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,08%).Na pozycji drugiej mamy fundusz Allianz Pimco Emerging Local Bond (stopa zwrou w skali roku na poziomie 6,78%).Na miejsce trzecie spada fundusz Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,22%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,89%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,01%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,94%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,08%.
  • Allianz Pimco Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,78%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,89%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 2,94%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 9,08%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,78%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Pora na sprawdzenie efektywności drugiej grupy funduszy którą jak co miesiąc poddajemy analizie.Mowa a funduszach zrównoważonych.I tutaj mamy do czynienia z pewnymi niespodziankami.Z podium żegnają się Investor Zrównoważony oraz PZU Zrównoważony które ustępują miejsca starym dobrym znajomym z grupy PKO. Mowa o funduszach zabezpiecznia emerytalnego 2050E i 2060E.

Wymieniana dwójka już nieraz gościła w naszych zestawieniach, ale były to krótkie epizody zobaczymy jak będzie teraz.Spoglądając na omawianą grupę funduszy, widać również optymizm podobnie jak ma to miejsce wśród funduszy akcyjnych.Wszystkie przedstawianie instrumenty odnotowały wzrost.

Imponuje szczególnie regularność Novo Zrównoważonego Wzrostu który już po raz trzeci poprawia wyniki w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 32%).Na pozycji drugiej umiejscowił się PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050E.Dla osób które po raz pierwszy są na naszej stronie przypomnę iż jest to fundusz który sukcesywnie zmienia swój sposób lokowania kapitału, początkowo inwestował do 100% kapitału w akcje, obecnie przenosi kapitał ku bezpieczniejszym instrumentom dłużnym.

Stopa zwrotu omawianego funduszu wynosi obecnie 22,12%.Na miejscu trzecim również uplasował się fundusz z grupy PKO.Mowa o PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,97%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 32%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 1%
Opłata za zarządzanie 1,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 22,12%
Ryzyko inwestycyjne (4)
Można nabyć tutaj


3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 1%
Opłata za zarządzanie 1,5%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 21,97%
Ryzyko inwestycyjne (4)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Jak zwykle nasze comiesięczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Spoglądając na rynek akcji szczególnie z indeksu WIG20 widać euforię i kolejne szczyty.Rekordy biją  KGHM,JSW i CD Projekt.Jednak pozostałe indeksy nadal mają spore pole do popisu, zwłaszcza sWIG80 który od marca porusza się w trendzie spadkowym.

Według analityków to właśnie czwarty kwartał ma być okresem przełomowym, gdy nastąpi zmiana trendu na wzrostowy.Ale przejdzmy teraz do wyników funduszy akcyjnych, wśród których mamy dwóch debiutantów.Mowa o ING BSK Indeks WIG20 opierający swoje inwestycje na indeksie największych polskich spółek(kartę funduszu znajdziecie tutaj oraz Optimum Akcji z grupy OperaTFI.Niezmiennym liderem pozostał Novo Akcji który po raz kolejny poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 53,79%).Na miejscu drugim uplasował się ING BSK Indeks WIG20 który przebojowo wdarł się na podium (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39,07%).Ostatnie miejsce na podium dla Optimum Akcji, który pomimo krótkiej historii sięgającej 2013 roku odbudowuje swoją pozycję po dołku w 2016 roku.Stopa zwrotu tegoż funduszu wynosi 33,82% .

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 53,79%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 39,07%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Optimum Akcji

Od 70% do 100% wartości aktywów funduszu stanowią udziałowe papiery wartościowe. Pozostała część aktywów inwestowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 33,82%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



Copyright 2018. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego