Twojagotowka Blog - Twojagotowka.com.pl-Promujemy ekonomiczny styl życia

Przejdź do treści

Menu główne:

Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (wrzesień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniawrzesień

fot.pixabay.com

Połowa pażdziernika za nami, więc pora na podsumowanie wyników osiaganych przez fundusze inwestycyjne w miesiącu wrzesniu.Zgodnie z tradycją nasze zestawienia rozpoczniemy od oceny wyników osiąganych przez grupę
funduszy akcyjnych.Zanim jednak do tego dojdzie, krótka analiza funduszy jako całej grupy.Patrząc na przepływy kapitałowe między funduszami od poczatku roku widzimy zmianę trendu.

W początkowej fazie roku, mowa o miesiącach styczeń luty marzec, mieliśmy większą aktywność inwestorów którzy lokowali swój kapitał w fundusze akcyjne, na taki stan rzeczy wpływ miały nagłe wzrosty na giełdzie które zostały zapoczątkowane we wrześniu 2016.Najwieksza aktywność nastąpiła na przełomie lutego i marca, po czym od kwietnia mamy do czynienia z odpływem kapitału z tej grupy instrumentów, i akumulacje wśród funduszy pieniężnych i dłużnych.Jest to o tyle dziwne ponieważ hossa na giełdzie trwa w najlepsze, a fundusze akcyjne nadal dają sporo zarobić.

Jednak wśród większości inwestorów panuje pewna atmosfera strachu i ostrożności, stąd podjęte przez nich decyzje o ulokowaniu swoich pieniędzy w oferujące mniejszy procent zwrotu fundusze dłużne i pieniężne.Dużym zainteresowaniem cieszą się również fundusze zrównoważone, i to one są obecnie na trzecim miejscu wśród wybieranej grupy funduszy.Pocieszające jest to że ludzie nie uciekają z funduszy jednak wciąż do myślenia daje duża liczba nisko lub wogóle nieoprocentowanych depozytów.To pokazuje że droga do zdrowego rynku kapitałowego w polsce jest jeszcze daleka.

Teraz jednak przejdziemy do oceny funduszy akcyjnych.Na miejscu pierwszy niezmiennie Novo Akcji ze stopą zwrotu na poziomie 53,60%.Jest to kolejny wzrost w stosunku miesiąc od miesiąca.Novo wyrażnie zmierza do tytułu najlepszego funduszu akcyjnego roku.

Pozycja druga dla funduszu Caspar Akcji Europejskich, tutaj również mamy widoczny progres względem sierpnia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 40,20%).

Na miejscu trzecim uplasował się fundusz ING BSK Indeks WIG 20, którego wyniki pozostały bez zmian względem miesiąca sierpnia (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39%).

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 53,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,50%
  • Opłata za zarządzanie 3,50%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 40,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.09.2017 to 39%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj





Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (sierpień)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszesierpień

fot.pixabay.com

Pora na podsumowanie dokonań funduszy z najniższej grupy ryzyka.Zacznijmy od funduszy pieniężnych.Pierwsza trójka nie ma zamiaru ustępować miejsca konkurencji o czym świadczy niezmienny skład podium.Jest jednak jedno ale.Niestety wszystkie fundusze z omawianej grupy odnotowały stratę.Wprawdzie nie są to spadki znaczne jednak zmusza to nas do spojrzenia na całą sytuację z pewną dozą ostrożnosci.Ponieważ wzrost gospodarczy w polsce przebiega bardzo dobrze stąd w niedalekiej przyszłości rząd powinien podnieść stopy procentowe co będzie skutkować niższym zyskiem z obligacji państwowych.

A to może odbić się na wynikach funduszy pieniężnych.Dlatego warto mieć tę ewentualność na względzie.Teraz jednak zapoznajmy się z wynikami funduszy pieniężnych.Miejsce pierwsze dla UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,89%).W poprzednim  miesiącu fundusz mógł pochwalić się stopą zwrotu na poziomie 4,05%.Druga lokata również bez zmian dla UniKorona Pieniężny który również odnotował spadek zyskowności w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,01%).Na miejscu trzecim ulokował się BPS Płynnościowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,94%).

Przejdzmy teraz do funduszy dłużnych.Tutaj również nie mamy wielkich powodów do optymizmu.W pierwszej trójce nie dochodziło do wielkich zmian.Ważnym faktem godnym odnotowania jest całkowita dominacja funduszy z grupy Allianz.Już w lipcu w naszym zestawieniu pojawiły się dwa fundusze z omawianej grupy.Tym razem Allianz zarezerwował podium w komplecie.Miejsce pierwsze dla Allianz Pimco Global High Yield Bond (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,08%).Na pozycji drugiej mamy fundusz Allianz Pimco Emerging Local Bond (stopa zwrou w skali roku na poziomie 6,78%).Na miejsce trzecie spada fundusz Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6,22%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,89%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,01%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,94%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,08%.
  • Allianz Pimco Emerging Local Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 6,78%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6,22%.



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,89%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 3,01%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 2,94%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 9,08%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz PIMCO Emerging Local Bond

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Emerging Local Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w obligacje rządowe krajów zaliczanych do rynków wschodzących, emitowanych w walutach lokalnych.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,55%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,78%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 wynosi 6,22%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównaniesierpień

fot.pixabay.com

Pora na sprawdzenie efektywności drugiej grupy funduszy którą jak co miesiąc poddajemy analizie.Mowa a funduszach zrównoważonych.I tutaj mamy do czynienia z pewnymi niespodziankami.Z podium żegnają się Investor Zrównoważony oraz PZU Zrównoważony które ustępują miejsca starym dobrym znajomym z grupy PKO. Mowa o funduszach zabezpiecznia emerytalnego 2050E i 2060E.

Wymieniana dwójka już nieraz gościła w naszych zestawieniach, ale były to krótkie epizody zobaczymy jak będzie teraz.Spoglądając na omawianą grupę funduszy, widać również optymizm podobnie jak ma to miejsce wśród funduszy akcyjnych.Wszystkie przedstawianie instrumenty odnotowały wzrost.

Imponuje szczególnie regularność Novo Zrównoważonego Wzrostu który już po raz trzeci poprawia wyniki w stosunku miesiąc do miesiąca (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 32%).Na pozycji drugiej umiejscowił się PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050E.Dla osób które po raz pierwszy są na naszej stronie przypomnę iż jest to fundusz który sukcesywnie zmienia swój sposób lokowania kapitału, początkowo inwestował do 100% kapitału w akcje, obecnie przenosi kapitał ku bezpieczniejszym instrumentom dłużnym.

Stopa zwrotu omawianego funduszu wynosi obecnie 22,12%.Na miejscu trzecim również uplasował się fundusz z grupy PKO.Mowa o PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060E (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 21,97%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 32%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2050 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 1%
Opłata za zarządzanie 1,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 22,12%
Ryzyko inwestycyjne (4)
Można nabyć tutaj


3.PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2060 E

Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna polega na sukcesywnej zmianie poziomu zaangażowania aktywów w instrumenty akcyjne i dłużne. Na początku funkcjonowania do 100% środków inwestowane jest w fundusze akcyjne lub papiery udziałowe, pozostała część - w instrumenty o charakterze dłużnym. W miarę upływu okresu funkcjonowania do 100% aktywów będzie inwestowane w instrumenty dłużne.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 1%
Opłata za zarządzanie 1,5%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 21,97%
Ryzyko inwestycyjne (4)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (sierpień)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowaniasierpień

fot.pixabay.com

Jak zwykle nasze comiesięczne zestawienia rozpoczynamy od przedstawienia wyników funduszy akcyjnych.Spoglądając na rynek akcji szczególnie z indeksu WIG20 widać euforię i kolejne szczyty.Rekordy biją  KGHM,JSW i CD Projekt.Jednak pozostałe indeksy nadal mają spore pole do popisu, zwłaszcza sWIG80 który od marca porusza się w trendzie spadkowym.

Według analityków to właśnie czwarty kwartał ma być okresem przełomowym, gdy nastąpi zmiana trendu na wzrostowy.Ale przejdzmy teraz do wyników funduszy akcyjnych, wśród których mamy dwóch debiutantów.Mowa o ING BSK Indeks WIG20 opierający swoje inwestycje na indeksie największych polskich spółek(kartę funduszu znajdziecie tutaj oraz Optimum Akcji z grupy OperaTFI.Niezmiennym liderem pozostał Novo Akcji który po raz kolejny poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 53,79%).Na miejscu drugim uplasował się ING BSK Indeks WIG20 który przebojowo wdarł się na podium (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 39,07%).Ostatnie miejsce na podium dla Optimum Akcji, który pomimo krótkiej historii sięgającej 2013 roku odbudowuje swoją pozycję po dołku w 2016 roku.Stopa zwrotu tegoż funduszu wynosi 33,82% .

Poniżej graficzny obraz wyników najlepszych funduszy w okresie 3 miesięcznym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 53,79%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.ING BSK Indeks WIG 20

Fundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Structura Index Equity Poland. Pozostałą część lokat mogą stanowić depozyty bankowe. Celem inwestycyjnym funduszu źródłowego jest replikowanie zmian indeksu WIG 20. Dokonuje tego poprzez bezpośrednie inwestycje w papiery wartościowe emitentów wchodzących w skład indeksu WIG 20, jak również może jednocześnie stosować syntetyczną replikację zmian indeksu, poprzez wykorzystanie kontraktów terminowych.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 5%
  • Opłata za zarządzanie 1,6%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 39,07%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

3.Optimum Akcji

Od 70% do 100% wartości aktywów funduszu stanowią udziałowe papiery wartościowe. Pozostała część aktywów inwestowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 3,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.08.2017 to 33,82%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj



Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (lipiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszelipiec

fot.pixabay.com

Kończymy miesięczne zestawienia, podsumowując wyniki najchętniej wybieranej przez polskich inwestorów grupy funduszy.Grupa ta, lokuje się zaraz po obligacjach skarbowych, które obecnie cieszą się największą popularnością.Ale przejdzmy teraz do wyników.Wśród funduszy pieniężnych mamy do czynienia ze wzrostami.Wszystkie konsekwentnie poprawiły swoje wyniki.Bardzo pozytywnie zaskoczył zwłaszcza Uni Aktywny Pieniężny, który zanotował najwyższy wzrost sposród omawianej grupy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,05%).Przypomnijmy że fundusz ten oferował w miesiącu czerwcu stopę zwrotu z inwestycji na poziomie 3,8%.Drugie miejsce dla Uni Korona Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,36%).Na pozycji trzeciej ulokował się BPS Płynnościowy który już nieraz był obecny w naszych notowaniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,28%).

Z bardzo dużymi zmianami mamy do czynienia wśród funduszy dłużnych.Żaden spośród wymienianych w zeszłym miesiącu, nie ostał się w zestawieniu.Skarbiec Lokacyjny który jeszcze niedawno wydawał się pewną inwestycją obecnie nie lokuje się nawet w pierwszej piątce.Widać że coś niedobrego dzieje się z funduszami grupy Skarbiec, po decyzjach o których pisaliśmy już w poprzednich miesiącach.Pierwsza trójka to zupełne nowum dlatego warto conieco powiedzieć o nowym liderze, oraz pozostałych funduszach okupujących podium.Allianz Pimco Global High Yield (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 9,64%).

Jest to stosunkowo nowy fundusz, który debiutował w roku 2016.Jego polityka inwestycyjna skupia się w dużej mierze na lokowaniu kapitału, w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond, jest to zagraniczny fundusz dłużny który koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata Kartę funduszu znajdziecie tutaj.Miejsce drugie dla Allianz Pimco Income (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 6%).Podobnie jak poprzedni fundusz z grupy Allianz dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .Miejsce trzecie dla Aktywnych Strategii Dłużnych z grupy Raiffeisen który już jakiś czas temu był obecny w naszych zestawieniach (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,89%).Fundusz ten inwestuje w krajowe papiery dłużne, które mogą stanowić nawet 100% wartości portfela.Kartę funduszu znajdziecie tutaj .

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 4,05%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,36%.
  • BPS Płynnościowy obecna stopa zwrotu na poziomie 3,28%.



Fundusze dłużne

  • Allianz Pimco Global High Yield obecna stopa zwrotu na poziomie 9,64%.
  • Allianz Pimco Income obecna stopa zwrotu na poziomie 6%.
  • Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,89%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,05%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,36%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.BPS Płynnościowy

Do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, oraz depozyty bankowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział tego typu instrumentów finansowych stanowi co najmniej 70% wartości aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynku polskim.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,30%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 3,28%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Allianz Pimco Global High Yield

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Global High Yield Bond. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy koncentruje się na inwestycjach w wysokodochodowe obligacje emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 9,64%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Pimco Income

Fundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w tytuły funduszu PIMCO Income. Pozostała część aktywów może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy dokonuje lokat w instrumenty dłużne emitentów z całego świata.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Raiffeisen Aktywnych Strategii Dłużnych

Fundusz inwestuje do 100% aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez przedsiębiorstwa, w tym obligacje zamienne na akcje, pod warunkiem, że instrumenty jednego emitenta stanowią nie więcej niż 5% aktywów. Funduszu nie inwestuje w udziałowe papiery wartościowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 wynosi 4,89%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanielipiec

fot.pixabay.com

Drugą grupą funduszy jaką poddamy analizie będą fundusze zrównoważone.Tutaj również podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy zachowany trend wzrostowy jednakże jego skala jest mniejsza.Tak naprawdę poprawę wyników zanotował jedynie Novo Zrównoważonego Wzrostu (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 30,1%).Na taki stan rzeczy wpływ ma polityka lokacyjna funduszu który wykorzystuje hossę na rynku akcyjnym (warto zaznaczyć iż fundusz ten lokuje do 70% kapitału w akcje).Pozostałe fundusze zanotowały niewielkie ale jednak spadki.Investor Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 23,8%) oraz PZU Zrównoważony (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 20,8%).

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 30,10%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 23,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 20,80%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Fundusze inwestycyjne akcji z najlepszą stopą zwrotu ranking (lipiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszeakcjinotowanialipiec

fot.pixabay.com

Połowa sierpnia więc pora rozpocząć comiesięczne zestawienia.Jak zwykle zaczynamy od podsumowania wyników funduszy akcyjnych i tutaj mamy pewne niespodzanki.Jedną z nich jest ponowna kontynuacja trendów wzrostowych wśród funduszy prywatnych które już w poprzednim miesiącu dawały o sobie znać.Nowym funduszem w notowaniach jest Credit Agricole Akcyjny(stopa zwrotu w skali roku na poziomie 34,6%) który zajmuje miejsce Metlife Akcji Średnich Spólek który od wielu miesięcy był obecny w naszych rankingach.

Fundusze które w poprzednim miesiącu okupowały miejsca  2 oraz 3 zanotowały awans na pozycje 1 oraz 2.Ciekawym faktem wśród grupy funduszy akcyjnych jest brak obecności funduszy skarbca.Na taki stan rzeczy wpływ mogły mieć zawirowania wewnątrz grupy m.in odejście kilku czołowych analityków z grupy TFI Skarbiec co skutkowało odpływem 200 mln zł.

Pomimo dobrych wyników osiąganych przez omawianą grupę coraz częściej słychać informacje na temat przegrzania rynku akcji oraz trwającej za oceanem od bardzo długiego czasu hossy ponad 100 miesięcy a to jak pokazuje historia może być zwiastunem nadchodzacej korekty.Wielu znanych inwestorów podchodzi z pewnym dystansem do lokowania kapitału w ten typ lokaty.Część kieruje swój kapitał w kierunku walut część inwestuje w kruszec.Czy ich twierdzenia się sprawdzą jak zwykle na takie pytania odpowie nam bieg zdarzeń na rynku kapitałowym.



1.Novo Akcji

Fundusz inwestuje do 100% środków w akcje i inne instrumenty o  zbliżonym poziomie ryzyka. W zależności od koniunktury na rynku i oceny  ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
  • Opłata za nabycie max 4%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 44,20%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.Caspar Akcji Europejskich

Fundusz inwestuje aktywa w papiery udziałowe dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych w Polsce, Turcji, Szwajcarii i Państwach Członkowskich oraz w papiery dłużne emitowane, poręczane lub gwarantowane przez skarby państwa wymienionych krajów. Nie mniej niż 50% lokat funduszu stanowią instrumenty akcyjne.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3,5%
  • Opłata za zarządzanie 3,5%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 35,30%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj

3.Credit Agricole Akcyjny

Od 60 do 100% aktywów subfunduszu inwestowana jest w papiery udziałowe. Pozostała część lokowana jest w obligacje oraz bony skarbowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 500 PLN
  • Opłata za nabycie max 2,5%
  • Opłata za zarządzanie 2,95%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 31.07.2017 to 34,60%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj



Fundusze alternatywne inwestujące w kruszec ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszealternatywnekruszecczerwiec

fot.pixabay.com

Podsumowujemy miesiąc dokonując analizy funduszy alternatywnych.Prawdopodobnie po raz ostatni w najbliższym czasie gdyż wyniki omawianej grupy nie są satysfakcjonujące a ich opłacalność jest znikoma.Stąd pod dużym znakiem zapytania stoi analiza funduszy alternatywnych w miesiącu lipcu.Przejdzmy zatem do oceny.Podobnie jak to miało miejsce w miesiącu maju fundusze zanotowały spadki.Na tyle duże że nie udało nam się znaleść trzeciego funduszu który mógłby zagościć w naszym zestawieniu.Miejsce pierwsze dla PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,6% przypomnijmy że w maju globalny mógł się pochwalić stopą zwrotu na poziomie 14,9%).Miejsce drugie dla BPH Globalny Żywności i Surowców (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 0,7%).Na tak słabe wyniki wpływ mogły mieć niskie poziomy złota które od kilku miesięcy bezskutecznie stara się wzbić na poziomy z 2016 roku.Również taniejąca ropa nie pozostaje bez wpływu na wyniki.

Dla uzupełnienia poniżej zamieściłem graficzny obraz wyników funduszy na przestrzeni 3 miesięcy.



1.PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Surowców Globalny

Strategia inwestycyjna tego funduszu jest następująca.Min.  60% aktywów subfunduszu lokowane jest w instrumenty o charakterze  udziałowym przy czym min. 30% aktywów stanowią papiery emitowane przez  spółki, których głównym przedmiotem działalności jest przemysł  surowcowy, energii elektrycznej, gospodarowania ściekami i odpadami oraz  poszukiwania i wykorzystania alternatywnych i odnawialnych źródeł  energii. Do 30% może być inwestowane w instrumenty dłużne, rynku  pieniężnego lub inne instrumenty udziałowe.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 4,49%
  • Opłata za zarządzanie 4%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 5,6%
  • Ryzyko inwestycyjne (6)
  • Można nabyć tutaj

2.BPH Globalny Żywności i Surowców

Fundusz ten lokuje minimum 50% aktywów w akcje spółek związane z sektorem żywności i surowców, oraz instrumenty (w tym fundusze oraz pochodne) związane z cenami surowców. Do 50% inwestowane jest w instrumenty dłużne i waluty. Inwestuje na rynkach krajów OECD. Udział akcji spółek związanych z rynkiem surowców oraz instrumentów bezpośrednio związanych z cenami surowców nie został określony.

Ważne informacje

  • Pierwsza wpłata minimum 1000 PLN, kolejna minimum 100 PLN
  • Opłata za nabycie max 3%
  • Opłata za zarządzanie 3,75%
  • Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 0,7%
  • Ryzyko inwestycyjne (5)
  • Można nabyć tutaj




Fundusze którymi warto się zainteresować przy planowaniu emerytury ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w emerytura ·
Tags: emeryturafunduszeczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na kolejną porcję zestawień.Tym razem pod lupę weżmiemy fundusze mniejszego ryzyka a mianowicie pieniężne i dłużne.Spoglądając na ich wyniki w ostatnim miesiącu widać lekką korektę w wynikach i niewielkie spadki co jednak nie powinno stanowić powodów do niepokoju gdyż podobne wachnięcia miały już nieraz miejsce w ocenianej grupie.

Wśród funduszy pieniężnych mamy zachowany status quo.Miejsca od 1 do 3 pozostają bez zmian.Zmianie ulegają natomiast stopy zwrotu i tak UniAktywny Pieniężny zanotował niewielką zniżkę z 4% do 3,8%.UniKorona Pieniężny również odnotował nieznaczny spadek z 3,4% do 3,3%.Zestawienie uzupełnia KBC Pieniężny z wynikiem 2,9%.Podobna sytuacja ma miejsce wśród funduszy dłużnych tutaj również miały miejsce niewielkie spadki.Pojawił się również debiutant a mianowicie Allianz Flexi Asia Bond który uplasował się na pozycji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,6%).Dużą zniżkę zanotował Allianz Obligacji Globalnych (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 4,5%).Spadek ale znacznie mniejszy zanotował lider czyli Skarbiec Lokacyjny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 5,1%).

Fundusze pieniężne

  • UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,8%.
  • UniKorona Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 3,3%.
  • KBC Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,9%.



Fundusze dłużne

  • Skarbiec Lokacyjny obecna stopa zwrotu na poziomie 5,1%.
  • Allianz Flexi Asia Bond obecna stopa zwrotu na poziomie 4,6%.
  • Allianz Obligacji Globalnych obecna stopa zwrotu na poziomie 4,5%



FUNDUSZE PIENIĘŻNE

1.UniAktywny Pieniężny

Fundusz wykorzystuje trzy strategie inwestycyjne. W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający lokuje w obligacje denominowane w walutach obcych, zabezpieczając ryzyko kursowe. W ramach strategii skarbowej - w obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie zysku przez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej. Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do sytuacji na rynku pieniężnym.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,8%
  • ryzyko inwestycyjne (1)
  • można nabyć tutaj

2.UniKorona Pieniężny

Polityka inwestycyjna funduszu polega na lokowaniu kapitału w instrumenty rynku pieniężnego oraz bony skarbowe a takze lokaty bankowe i dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu do jednego roku.Struktura portfelowa funduszu może zwierać do 100% instrumentów finansowych omawianych powyzej jednak nie mniej niż 70%.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 3,3%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj

3.KBC Portfel Pieniężny

Subfundusz koncentruje się głównie na inwestycjach w instrumenty finansowe polskich emitentów. Od 80% do 100% jego aktywów lokowana jest w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Dodatkowo, ważony wartością lokat, średni termin do wykupu lokat funduszu nie może być dłuższy niż 12 miesięcy.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 100000 zł kolejna wpłata 5000 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 2,9%
  • ryzyko inwestycyjne (2)
  • można nabyć tutaj


FUNDUSZE DŁUŻNE

1.Skarbiec Lokacyjny

Subfundusz lokuje co najmniej 60% swoich aktywów w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i zagraniczne instytucje wspólnego inwestowania, które realizują swoją politykę inwestycyjną poprzez inwestowanie aktywów głównie w dłużne papiery wartościowe typu high yield.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 5,1%
  • ryzyko inwestycyjne (4)
  • można nabyć tutaj

2.Allianz Flexi Asia Bond

Polityka inwestycyjna niniejszego funduszu jest następująca.Od 65% do 100% aktywów lokowane jest w tytuły funduszu Allianz Flexi Asia Bond. Pozostała część może być inwestowana w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, inne fundusze oraz depozyty bankowe. Fundusz źródłowy lokuje aktywa głównie poprzez inwestycje w denominowane w EUR, USD, GBP, JPY, AUD, NZD lub wszelkich walutach azjatyckich papiery dłużne, z naciskiem na kraje azjatyckie. Do 70% jego lokat mogą stanowić dłużne papiery wysokodochodowe.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 500 zł kolejna wpłata 100 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 2,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,6%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj

3.Allianz Obligacji Globalnych

Od 60% do 100% aktywów funduszu jest inwestowane w jednostki i tytuły uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne dłużnych funduszy zagranicznych. Do 40% może być inwestowane bezpośrednio w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

  • pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
  • opłata za zarządzanie wynosi 1,5%
  • roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 wynosi 4,5%
  • ryzyko inwestycyjne (3)
  • można nabyć tutaj





Fundusze zrównoważone warte zainteresowania ranking (czerwiec)

Opublikowany przez w inwestycje ·
Tags: funduszezrownoważoneporównanieczerwiec

fot.pixabay.com

Pora na fundusze zrównoważone.Podobnie jak w przypadku instrumentów akcyjnych mamy widoczny przykład hossy rynkowej.Czego nastepstwem są znakomite wyniki omawianej grupy.W wielkiej trójce doszło do niewielkich przetasowań.Z podium żegna się PKO Zabezpieczenia Emerytalnego kosztem nie tak dawno obecnego w naszych notowaniach funduszu PZU Zrównoważony.

Lider z poprzedniego miesiąca czyli Investor Zrównoważony ustąpił miejsca Novo Zrównoważonego Wzrostu.Warto zaznaczyć iż oba fundusze zanotowały znaczne wzrosty.Investor poprawił swoje wyniki z 22,84% na 25,70% natomiast Novo z 22,90% na 28,70%.Obecny trend musi budzić radosć na twarzach inwestorów jednak coraz cześciej z rynku docierają komunikaty o rzekomym końcu hossy.Ile w tym prawdy a ile plotek dowiemy się w swoim czasie.

Poniżej zamieściłem wszystkie wyniki naszej wielkiej trójki.



1.Novo Zrównoważonego Wzrostu

Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu Funduszu jest zależny od koniunktury na rynku.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 2%
Opłata za zarządzanie 4%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 28,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


2.Investor Zrównoważony

Udział akcji oraz innych instrumentów opartych o akcje, z zastrzeżeniem sytuacji wyjątkowych, zawiera się w przedziale od 40% do 65% wartości aktywów netto funduszu. Pozostała część aktywów jest lokowana w dłużne papiery wartościowe, depozyty i instrumenty rynku pieniężnego.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 50 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3,50%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 25,70%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj


3.PZU Zrównoważony

Fundusz lokuje aktywa przede wszystkim w akcje spółek, dłużne  papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Całkowita wartość  inwestycji w akcje spółek waha się w zakresie od 30% do 70% aktywów.

Ważne informacje

Pierwsza wpłata minimum 100 PLN, kolejna minimum 100 PLN
Opłata za nabycie max 4%
Opłata za zarządzanie 3%
Roczna stopa zwrotu na dzień 30.06.2017 to 24,50%
Ryzyko inwestycyjne (5)
Można nabyć tutaj




Dalej
Copyright 2016. All rights reserved.
Wróć do spisu treści | Wróć do menu głównego